有名タレントを起用したテレビCMは、お金の相談に対する心理的ハードルを劇的に下げた。「お金の悩みをプロに相談する」という行為を日常的な選択肢へと押し上げた功績は極めて大きい。親しみやすいイメージが先行する一方で、相談の現場で提示されるプランの妥当性を冷静に見極める眼力も利用者に求められる。
無料相談の収益源が主に生命保険の販売手数料である以上、提案の主軸に保険商品が位置付けられやすい構造は避けられない。保障と資産形成を混同せず、純粋な運用効果と保障に必要なコストを切り分けて考える必要がある。提示されたプランのメリットだけでなく、途中で解約した場合のリスクや隠れたコストまで徹底的に比較検討しなければならない。
