ネット検索で目立つのが「違法業者」「闇金」というネガティブな検索ワードです。マネー1の違法性の真相に迫ると、形式上は古物営業法に基づく「買取業者」の形態をとっているため、現行法規の表面上は即座に貸金業法違反と断定されにくいグレーゾーンに位置しています。しかし、金融庁や警察庁、消費者庁はすでに先払い買取を装った高金利ヤミ金融に対して強い警告を発しており、司法判断においても実質的な貸付とみなされた判例が相次いでいます。
最も深刻なマネー1の危険性は、実質的な手数料（キャンセル料や商品調達コスト）の異常な高さにあります。例えば、3万円の現金を先払いで受け取り、給料日に5万円相当の商品を発送（またはキャンセル手数料として5万円を支払い）する場合、わずか半月〜1ヶ月で約67%もの利息を払っている計算になります。これを年利に換算すると単利で数百％から1,000％を超える超高金利に相当し、法定上限金利（年20%）を遥かに逸脱した経済的打撃を受けるリスクが潜んでいます。
