どのようなサービスにも利点と欠点が存在します。事前に把握しておくべき保険見直し本舗のデメリットや落とし穴として、主に以下の3点が挙げられます。
第1に、担当者のプロフィールを事前にWebで確認・指名できない点です。大手相談窓口の一部ではFPの保有資格や得意分野を事前に確認して指名できるシステムを導入していますが、保険見直し本舗では予約時に店舗側でアサインされます。相性の合わない担当者に当たるリスクをゼロにはできません。
第2に、取扱保険会社一覧を見ると生命保険・医療保険・がん保険を中心に40社以上をカバーしているものの、少額短期保険や一部のネット専業保険（ダイレクト型自動車保険など）は取り扱いの対象外となる場合があります。全方位の金融商品を1社だけで完結させたい場合には注意が必要です。
第3に、「契約後の定期点検」を主体的に行う必要がある点です。契約時のアフターフォロー体制は整っているものの、数年後に家族構成や収入が変わった際の見直しは、利用者側から声をかけない限り放置されがちです。契約後も定期的なメンテナンス窓口として活用する意識が求められます。
